Дата вступления в силу: Декабрь 2020 года
1. Введение
InstantExchangers ("мы", "нас" или "наша компания") стремится предотвратить отмывание денег и соблюдать требования антиотмывания денег. Настоящая Политика противодействия отмыванию денег (ППОД) определяет наше обязательство выявления и предотвращения операций по отмыванию денег на нашей платформе, с особым вниманием к мерам повышенной диагностики клиентов (Enhanced Due Diligence, EDD).
2. Меры повышенной диагностики клиентов (EDD)
Меры повышенной диагностики клиентов (EDD) являются важной частью нашей программы по борьбе с отмыванием денег. Мы признаем, что определенные клиенты или операции могут представлять повышенный риск отмывания денег, и мы применяем меры EDD для снижения этого риска. Процедуры EDD включают: а. Мониторинг подозрительной активности
Мы активно мониторим все операции на нашей платформе на предмет какой-либо подозрительной или необычной активности. б. Обязательная проверка адресов с высоким уровнем риска, обнаруженных AMLBOT
Мы используем AMLBOT для активного мониторинга всех входящих и исходящих адресов на нашей платформе. Если ваш адрес оценен с уровнем риска выше 50% или имеет существенные красные флажки, мы потребуем обязательную проверку личности. в. Проверка источника средств
Для операций, включающих крупные суммы денег, мы можем потребовать от клиентов предоставить дополнительные документы и информацию для проверки источника средств. г. Обязательная проверка
Любая операция, вызывающая подозрение или включающая крупные суммы, может быть подвергнута обязательной проверке. Этот процесс включает в себя:
Удостоверение личности: Клиенты должны предоставить действительное удостоверение личности, выданное государственным органом (например, паспорт или водительские права).
Захват изображения лица: Клиентам необходимо предоставить живое изображение лица для проверки их личности.
Подтверждение адреса: Клиенты могут потребовать предоставить документы для подтверждения своего места жительства. Эти меры EDD разработаны с целью обеспечить законность операций, повысить безопасность нашей платформы и предотвратить операции по отмыванию денег.
3. Офицер по соблюдению ППОД
Мы назначаем офицера по соблюдению ППОД, который отвечает за контроль и внедрение нашей программы по противодействию отмыванию денег, включая меры EDD. Офицер по соблюдению ППОД обеспечивает соблюдение нашей платформой всех требований антиотмывания денег и законодательства.
4. Сообщение о подозрительной активности
У нас есть процедура для сообщения и расследования подозрительной активности на нашей платформе. Наши сотрудники обучены распознавать и сообщать о любых операциях или действиях, которые могут свидетельствовать об отмывании денег или незаконных действиях.
5. Ведение записей
Мы ведем записи о всех данных клиентов, операциях и коммуникациях, как это требуется законом. Эти записи хранятся конфиденциально и могут быть предоставлены правоохранительным органам или регулирующим органам по запросу.
6. Несоблюдение ППОД
Несоблюдение нашей политики по противодействию отмыванию денег, включая меры EDD, может привести к приостановке или закрытию счетов клиентов и сообщению о подозрительной активности правоохранительным органам.
7. Периодический анализ
Мы регулярно пересматриваем и обновляем наши ППОД и процедуры EDD, чтобы быть в соответствии с изменяющимися законами и правилами.
8. Образование клиентов
Мы можем предоставлять клиентам образовательные материалы, чтобы повысить осведомленность о требованиях ППОД и побудить их сотрудничество.
9. Контактная информация
Если у вас есть вопросы или замечания, связанные с нашей ППОД или процедурами EDD, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу [email protected].